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2020年最新香港保险公司排名

2020.04.30

2020年最新香港保险公司排名

香港保险市场是一个充分竞争的市场,在这样的竞争中进化出了最先进的监管机制、科学的保险产品以及极高素质的保险代理人。前些时候,香港保监会发布了:香港保监局发布2019年香港保险业年度数据


但也正是因为激烈的竞争,香港保险公司的市场份额及排名每年也都在变化,时间进入2020年,就让我们对香港保险公司进行一个盘点,看一看哪些保险公司成功挤进前八。


香港一共有162间获授权的保险公司,其中经营长期业务的有50间,经营综合业务的有21间,基于篇幅限制,本文将根据保险公司市值、香港保监局公布的业务数据及国际评级机构作出的信贷评级对排名前列的八家保险公司进行盘点。


注:以下所有数据来源皆为香港保监、各大保险公司官网

香港保监局保险人登记册:

https://www.ia.org.hk/tc/supervision/reg_insurers_lloyd/register_of_authorized_insurers.html

2019业务统计数据:

https://www.ia.org.hk/tc/infocenter/statistics/quarterly_release_of_provisional_statistics_for_long_term_business.html


第八名 恒生保险


1965年于香港注册成立的综合业务保险公司。恒生银行下的银行系寿险公司。从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,恒生保险以99亿港币的总保费收入居第八,市场份额占比4%,市场排名与2018年相比下降一位。

第七名 安盛保险


安盛保险法国安盛的子公司,为1981注册于百慕大的综合业务保险公司,80年代通过收购亚洲保险公司曲线进入人寿保险市场。从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,安盛保险以102亿港币的总保费收入居第七,市场份额占比4.1%,市场排名与2018年相比上升一位。

第六名 中银人寿

中银人寿是1997年于香港注册的长期业务保险公司。标准的银行系寿险公司。截止2020年1月,其母公司中银香港的总市值为2970亿港币

其母公司中银香港长期信贷评级:

标准普尔:A+

穆迪:Aa3

惠誉:A

评级数据来源:https://www.bochk.com/tc/aboutus/ir/rating.html

“A” 表示企业信用程度良好,企业资金实力、资产质量一般,有一定实力,各项经济指标处于中上等水平,经济效益不够稳定,清偿与支付能力尚可,受外部经济条件影响,偿债能力产生波动,但无大的风险。

从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,中银人寿以147亿港币的总保费收入居第六,市场份额占比6%,市场排名与2018年相比无变化,位居第六。

第五名 宏利人寿


宏利人寿是宏利金融的全资子公司,宏利金融是位于加拿大的金融服务公司,宏利人寿是1985年于百慕大注册成立的长期业务保险公司,截止2020年1月,其母公司宏利金融的全球总市值3198亿港币。

从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,宏利人寿以179亿港币的总保费收入居第五,,市场排名与2018年相比无变化,位居第五。

在香港有唯一的一座自有物业——位于九龙东的宏利大楼,是香港保险公司里面少有的在香港拥有自有物业的公司(全香港只有2家保险公司拥有自有物业,另一家就是,拥有7座物业),也算是有一定实力了。

第四名 汇丰人寿


1978年在香港注册成立的综合业务保险公司,标准的银行系寿险公司。


2019年一季度,汇丰人寿当季保费收入70亿港元,与2018年四季度相比环比增长108.1%,成绩可谓亮眼。这种业绩“坐过山车”式的表现,对汇丰人寿来说并不陌生,2016年亏损1.61亿元,在2017年扭亏为盈实现净利润1.12亿元,在2018年又由盈转亏损2.06亿元。2020年汇丰人寿的业绩会如何,让我们拭目以待。

长期保险信贷评级:

标准普尔:AA-

注:“AA”表示企业信用程度较高,企业资金实力较强,资产质量较好,各项指标先进,经营管理状况良好,经济效益稳定,有较强的清偿与支付能力。

可加上加号(+)和减号(-),表示评级在各主要评级分类中的相对强度 。

从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,汇丰人寿以247亿港币的总保费收入居第四,,市场排名与2018年相比下滑一位,位居第四。


第三名 国寿海外


是中国内地最大的商业保险集团——中国人寿保险(集团)公司的全资子公司,银行系寿险公司,1984年于香港注册成立,截止2018年12月31日,国寿海外总资产3400亿港币

长期保险信贷评级:

标准普尔:A+

穆迪:A1

评级数据来源:http://www.e-chinalife.com/cs/Satellite?c=china_life_news_p&cid=1393488458303&d=Touch&pagename=e-chinalife%2Fchina_life_news_p%2Fchinalife_layout%2FIRchannel%2FlistLayOut

注:“A” 表示企业信用程度良好,企业资金实力、资产质量一般,有一定实力,各项经济指标处于中上等水平,经济效益不够稳定,清偿与支付能力尚可,受外部经济条件影响,偿债能力产生波动,但无大的风险。

可加上加号(+)和减号(-),表示评级在各主要评级分类中的相对强度 。

从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,国寿海外以307亿港币的总保费收入居第三,市场份额占比12.4%,市场排名与2018年相比上升一个名词,居第三。

第二名 保诚保险


英国保诚的全资子公司,英国保诚于1964年开始香港的业务,并在2013年于香港正式注册成立保诚保险有限公司,英国保诚有170年的历史。截止2020年1月,母公司英国保诚全球总市值3936亿港币

母公司英国保诚长期保险信贷评级:

标准普尔:A

穆迪:A2

评级数据来源:https://www.prudentialplc.com/investors/credit-investors

注:“A” 表示企业信用程度良好,企业资金实力、资产质量一般,有一定实力,各项经济指标处于中上等水平,经济效益不够稳定,清偿与支付能力尚可,受外部经济条件影响,偿债能力产生波动,但无大的风险。

可加上加号(+)和减号(-),表示评级在各主要评级分类中的相对强度 。


因为国际评级机构的信贷评级都是针对总公司的,所以没有针对保诚保险的信用评级数据,只有针对英国保诚的信用评级数据。


从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,保诚保险以449亿港币的总保费收入居第二,市场份额占比18.2%,市场排名与2018年相比无变化。近几年,母公司英国保诚凭借亚洲业务的强劲增长,市值有了很大提升,香港保诚可谓功不可没。


第一名 友邦保险


1919年成立,距今已有100年历史,1931年正式开始香港的业务,是目前唯一全球总部在香港的保险公司,全球最大的人寿保险公司。截止2020年1月,友邦保险总市值达1.03万亿港币。截止2020年1月,友邦保险总市值达1.03万亿港币,几年的时间从恒生指数第四大成分股上升为第一大成分股,也是不容小觑了。

长期保险信贷评级:

标准普尔:AA-(稳定)

穆迪:Aa2(稳定)

评级数据来源:https://www.aia.com.hk/content/dam/hk/zh-hk/pdf/Factsheet/AIA-factsheet(TC)DEC2019.pdf


注:“AA”表示企业信用程度较高,企业资金实力较强,资产质量较好,各项指标先进,经营管理状况良好,经济效益稳定,有较强的清偿与支付能力。


可加上加号(+)和减号(-),表示评级在各主要评级分类中的相对强度 。



从香港保监发布的数据来看,2019年上半年,友邦保险以496亿港币的总保费收入稳居第一,市场份额占比20.1%,市场排名与2018年相比无变化。


可加上加号(+)和减号(-),表示评级在各主要评级分类中的相对强度 。



附:资本市场常见信用评级等级符号


随着5月7日特区政府对内地人士的入境政策解禁,到时香港恢复正常,香港保险业也会迎来利好。